Полицейские и банкиры будут бороться с мошенниками сообща

Сегодня в УМВД России по городу Саратову состоялась встреча руководства городской полиции с представителями банков.

Мероприятие проходило в формате совещания. Представители полиции и кредитно-финансовых учреждений обсудили вопросы совместной работы по выявлению фактов мошенничества в отношении граждан и борьбы с невозвращением кредитов.

Заместитель начальника УМВД города Андрей Чепурной рассказал об основных схемах мошенничеств в отношении граждан. По его словам, в основном, жертвами обмана становятся пожилые люди.

"Например, к ним обращаются лжебизнесмены, у которых на таможне якобы возникли проблемы с грузом. Они просят у пенсионеров сберкнижку для перевода на нее до 500 тысяч рублей, обещая тут же вернуть, да еще с доплатой, идут вместе в банк, а потом выясняется, что на сберкнижку пенсионеров не только не перечислены никакие деньги, но наоборот, сняты и присвоены их собственные", – отмечается в релизе на сайте ГУ МВД области.

По информации правоохранителей, распространены также факты, когда, поджидая выходящих из банков клиентов, злоумышленники прокалывают шины их авто, а затем, пока владельцы меняют колесо, похищают барсетки. Имеют место и нападения грабителей на пожилых людей, только что снявших в банке пенсию.  

Чепурной призвал директоров банков и руководителей служб безопасности уделять больше времени отслеживанию информации с камер видеонаблюдения.

"При возникновении подозрительной ситуации на улице необходимо незамедлительно вызвать сотрудников полиции, что поможет предотвратить преступление или задержать подозреваемых по горячим следам.

Более тщательно следует проверять документы и справки, предоставляемые лицами, желающими получить в банке кредит. Самый последний случай – человек, подделав документы, смог получить кредит на сумму 600 тысяч рублей.

А еще Андрей Чепурной обратился с просьбой проводить разъяснительные беседы с клиентами, чтобы те не указывали на своих пластиковых карточках номера пин-кодов. Буквально, вчера на улице Тархова у женщины вырвали сумочку, в которой находился кошелек с пластиковой карточкой и указанным на ней пин-кодом. В тот же день с лицевого счета потерпевшей были сняты 23 тысячи рублей", – сообщает главк.

Перед участниками совещания также выступила старший дознаватель ОД УМВД России по Саратову Инна Удалова.

"Она рассказала о случаях мошенничества с потребительскими кредитами, которые наиболее распространены в сфере экспресс-кредитования, так как именно этот кредитный продукт предоставляется с минимальным набором документов и достаточно быстро, что не всегда позволяет тщательно проверить личность заемщика.

Около половины случаев мошенничества происходит по схеме привлечения малообеспеченных слоев общества, которые за небольшое вознаграждение готовы оформить кредитные обязательства на собственное имя, причем для малознакомого человека.

Мошенничество с потребительскими кредитами происходит и с использованием поддельных документов, которыми злоумышленники завладевают обманным путем или изготовляют специально, либо с помощью ворованных документов. Полученный товар продают за полцены.

Заниматься мошенничеством с потребительскими кредитами могут и сами сотрудники банков, такие случаи известны. Доступ к базе данных и влияние на оформление ссуды может позволить ненадежным сотрудникам пользоваться служебным положением и оформлять банковские кредиты на подставных лиц, после чего получать денежные средства в свое распоряжение", – пишут полицейские.

Так, сотрудник одного из банков, собирая с заемщиков очередные платежи наличными деньгами, был обязан в течение суток зачислять деньги на счет банка. На протяжении нескольких месяцев мужчина присваивал деньги заемщиков, о чем вскоре стало известно сотрудникам службы безопасности учреждения. По их заявлению было возбуждено уголовное дело по ст. 160 УК РФ ("Присвоение или растрата"), которое уже направлено в суд. Материальный ущерб (178 000 рублей) возмещен банку.

Кроме того, правоохранители сообщают о расследовании уголовного дела по факту мошенничества. Производство было возбуждено по заявлению начальника службы безопасности одного из коммерческих банков.

"Несколько сотрудников банка оформили фиктивные потребительские кредиты по копиям паспортов ничего не подозревающих граждан, а товар, полученный в результате мошеннических действий, реализовали, присвоив себе денежные средства. В результате расследования банку уже возвращен материальный ущерб в сумме 160 000 рублей, первое уголовное дело будет направлено в суд в начале декабря 2012 года. Всего по данным уголовным делам фигурируют 9 нерадивых сотрудников, которыми оформлено и выдано около 60 фиктивных кредитов", - отмечается в публикации.

В нескольких районах областного центра в суд были направлены уголовные дела в отношении граждан, которые получили, либо пытались получить кредиты в банках по поддельным справкам 2-НДФЛ.

В завершении встречи Андрей Чепурной и Инна Удалова предложили руководителям кредитно-финансовых учреждений обращаться по всем возникающим проблемным вопросам в органы внутренних дел.

Подпишитесь на канал "ИА "Взгляд-инфо". Новости Саратова" в MAX

Подпишитесь на телеграм-канал "ИА "Взгляд-инфо". Вне формата": заходите - будет интересно

Вы можете прислать сообщения, фото и видео в наш телеграм-бот @Vz_feedbot