ЦБ объяснил алгоритм действий при получении "ошибочного" перевода

Мошенничества с якобы ошибочными переводами грозят не только потерей денег, но и могут втянуть получателей в преступную схему по отмыванию средств. Если на карту пришел перевод, который требуют вернуть, важно не быть излишне доверчивым, цитирует "РИА Новости" рекомендации Банка России.

Злоумышленники зачастую якобы по ошибке переводят деньги на счет жертвы и под разными предлогами просят отправить их по другим реквизитам. Такие схемы применяются для последующего незаконного снятия со счета клиента более крупной суммы или для других преступных действий, например отмывания денег.

Чтобы заставить потенциальную жертву вернуть деньги, мошенники используют любые предлоги, даже угрожают уголовным преследованием и судом. Поэтому клиент ни в коем случае не должен пытаться самостоятельно урегулировать ситуацию.

"Тратить денежные средства также не надо. Нужно понимать, что если клиент сам не совершал никаких переводов и не пользовался чужими денежными средствами, то он чист перед законом", —  объясняют представители банков.

В Центробанке рекомендовали придерживаться нескольких простых правил.

"Если вам на карту пришли деньги от неизвестного отправителя, а затем он попросил вас вернуть их, сообщите человеку, что вы не против возврата. Но при этом отправитель должен сам обратиться в свой банк с заявлением, что совершил ошибочный перевод", — пояснил регулятор.

При этом получившему деньги нужно позвонить в свой банк и сообщить, что ему поступил неизвестный перевод. А затем тоже написать заявление на возврат ошибочно зачисленных денег.

Материал подготовил Дмитрий Герасимов

Подпишитесь на телеграм-канал "ИА "Взгляд-инфо". Вне формата": заходите - будет интересно